Czy istnieją bezpieczne akcje na giełdzie?
Na to pytanie musimy odpowiedzieć przecząco. na żadnej giełdzie nie ma 100-procentowo bezpiecznych akcji. Czasami znaczne wahania cen są nieodłączną częścią handlu papierami wartościowymi. Straty i ryzyko niepowodzenia przedsiębiorstwa mogą mieć różne przyczyny. Wiele decyzji kierownictwa, niewykorzystana szansa rozwoju, nowe technologie lub zmiana na rynku wpływają na udziały tak samo, jak sytuacja konkurentów, decyzje polityczne lub oszustwa. Sama wielkość przedsiębiorstwa nie decyduje o sukcesie jego akcji. Tym ważniejsze jest dla inwestorów opanowanie elementarnych zasad rynku akcji, aby w czasach dużych wahań zapewnić sobie zyski.
Po pierwsze, wielu inwestorów powinno inwestować pieniądze tylko na giełdzie, która jest dla nich swobodnie dostępna. Są to aktywa, które nie będą Państwu potrzebne w ciągu najbliższych 10 do 15 lat. Powinni Państwo liczyć się z tym, że poniosą Państwo całkowitą stratę lub sprzedadzą raz bezpieczne akcje po niekorzystnej cenie.
Kiedy akcje są bezpieczne?
Chociaż nie ma akcji bezpiecznych w 100 procentach, istnieją inwestycje, które stosunkowo bezpiecznie przetrwają czasy kryzysu. Na przykład, niektóre przedsiębiorstwa przeżywają ciężkie kryzysy finansowe i gospodarcze. Tajemnicą sukcesu jest stały wzrost zysków i ciągły wzrost dywidend. Dzięki temu akcjonariusze i przedsiębiorcy mogą uzyskać dobre zyski. Skuteczne i bezpieczne przedsiębiorstwa istnieją w każdej branży. Niektóre korporacje nawet korzystają z kryzysu i mogą wykazać wzrost zysków. Na przykład w czasie kryzysu Corona producenci środków dezynfekujących i mydeł oraz dostawcy oprogramowania i sprzętu dla home office odnotowali znaczny wzrost zysków.
Jedną z najważniejszych zasad na giełdzie jest szeroka dywersyfikacja inwestycji. Dla wielu inwestorów najlepszym rozwiązaniem jest inwestowanie w jak największą ilość akcji różnych firm, aby ograniczyć ryzyko całkowitej straty. Najlepszym sposobem jest fundusz akcji, którym zarządzają Państwo z Państwa rachunku powierniczego. Te fundusze i inwestycje ETF są możliwe dla prywatnych inwestorów od niskich stawek i miesięcznych stawek oszczędności.
Za pomocą rachunku papierów wartościowych można kupować ETF-y lub akcje. Przede wszystkim warto porównać wiodących oferentów w sposób zwarty, zaczynając od usług, opłat, funkcji, udziałów i kosztów w związku z rachunkiem papierów wartościowych. Wielu brokerów online postawiło na korzystną strukturę cenową i odnotowuje dobre dywidendy dla inwestorów.
Gdzie są bezpieczne akcje?
Początkującym i niedoświadczonym traderom nie jest łatwo wybrać bezpieczne akcje. Wymaga to czasu, know-how i wiedzy fachowej. Przede wszystkim akcje firm, które w ciągu ostatnich 15 lat mają doskonałe kluczowe figury. Im dłuższy okres obserwacji, tym lepsze są inwestycje bez ryzyka. Przedsiębiorstwa z umiarkowanym do niskiego zadłużeniem i ciągłymi inwestycjami są uważane za pozytywne. Korporacje te mają stabilne zyski i dywidendy. Równie decydujący w wyborze bezpiecznych akcji jest obrót, który sukcesywnie wzrasta.
Proszę się upewnić, że akcje spółek nie są przewartościowane. Na tej podstawie pomoże Państwu wskaźnik cena-zysk, w skrócie P/E. Tutaj cena akcji jest w stosunku do zysku, który jest oczekiwany lub już został osiągnięty. Jeżeli wskaźnik P/E jest poniżej 10, to akcję należy uznać za tanią. Przy wskaźniku P/E wynoszącym 30, jest to kosztowna inwestycja. Proszę zawsze stawiać wskaźnik P/E w stosunku do branż i rynku. Poza tym decydującą rolę odgrywa indywidualna sytuacja przedsiębiorstwa. Wskaźnik P/E jest tylko wskazówką, ale może stać się sygnałem ostrzegawczym, jeżeli jest zbyt niski. Wtedy można się spodziewać spadku cen i zysków.
Bezpieczne i stabilne akcje mają odpowiednią wielkość. Dolną granicą jest roczny obrót w wysokości 1 miliarda euro. Początkującym zaleca się wybieranie firm z krajów uprzemysłowionych, które mają solidną demokratyczną i rynkową strukturę gospodarki. Ci, którzy poświęcą wystarczająco dużo czasu na wybór bezpiecznych akcji i uważniej się im przyjrzą, mogą zmniejszyć ryzyko gospodarcze i polityczne. Na przykład akcje z Chin, Rosji lub rynków wschodzących oferują lepszy wzrost. Jednak inwestorzy podejmują wysokie ryzyko również przy inwestowaniu w pojedyncze akcje. Sensowne jest sukcesywne dywersyfikowanie i rozszerzanie swojego portfela. Początkującym zaleca się skoncentrowanie się na ETF-ach i funduszach.
Obrót bezpiecznymi akcjami na giełdzie
Inwestowanie w akcje nigdy nie jest całkowicie pozbawione ryzyka. Taka jest natura handlu papierami wartościowymi. Ceny mogą rosnąć lub spadać. Proszę zająć się przez jakiś czas akcjami lub funduszem akcji, dowiedzieć się, która z inwestycji jest bezpieczniejsza. Mając niezbędne doświadczenie, mogą Państwo lepiej ocenić bezpieczeństwo poszczególnych akcji. Ponadto opracowuje Pan strategię, w której tworzy Pan bezpieczny portfel inwestycji i uwzględnia zarówno bezpieczne, jak i ryzykowne akcje.
Jakie są kryteria dla bezpiecznych akcji?
Istnieją pewne kryteria przewodnie dla wyboru bezpiecznych akcji. Obok otoczenia gospodarczego i politycznego należą do nich wyniki przedsiębiorstwa w ciągu ostatnich 15 lat, szanse na zyski i dywidendy, podaż i popyt na rynku oraz dywersyfikacja grupy.
Prywatny inwestor nie może dorównać zasobom finansowym dużego funduszu hedgingowego. Mimo to mogą Państwo inwestować w bezpieczne akcje i w ten sposób zbliżać się kawałek po kawałku do stabilnej dywidendy. Dywidendy są jednym z twardych faktów i wskaźników wyceny akcji. Można być pasywnym inwestorem i inwestować swoje pieniądze np. w dywidendowe ETF-y. Można założyć, że akcje przedsiębiorstwa mają wysoką rentowność.
Im więcej zysków firmy dają swoim akcjonariuszom, tym lepiej należy oceniać ich wyniki. Wielu inwestorom dobrze radzi, aby z odpowiednim wyprzedzeniem poinformowali się o firmie i jej wynikach na przestrzeni lat. Do arystokratów dywidendowych należą te spółki, które od 25 lat stale zwiększają swoje zyski. Ale dobry zysk nie czyni z akcji bezpiecznej. Jest to tylko jeden wskaźnik, który powinni Państwo wziąć pod uwagę przy wyborze obligacji.
Dywersyfikacja rynku
Bezpieczeństwo firmy można ocenić na podstawie szerokiej dywersyfikacji i dokładnej znajomości otoczenia rynkowego, jak również jej siły finansowej. Rynek podlega decyzjom politycznym i ruchom w kraju. Jeżeli przedsiębiorstwo jest dobrze pozycjonowane, w żargonie technicznym często mówi się o blue chipach. Obecnie nie ma dokładnej definicji blue chipów. Są to papiery wartościowe dużych przedsiębiorstw o odpowiednio wysokich obrotach i bardzo dobrej kapitalizacji rynkowej. Te korporacje mają znakomitą zdolność kredytową. Dla wielu inwestorów inwestowanie w te korporacje jest uważane za bardzo bezpieczne.
Najpopularniejsze bezpieczne akcje w skrócie
Mało który inwestor jest skłonny zainwestować swoje pieniądze w niepewną firmę. Dlatego większość z nich poszukuje bezpiecznych akcji, aby osiągnąć stabilne zyski i dywidendy na przestrzeni lat. Z tego powodu, poniżej zestawiliśmy mały wybór bezpiecznych akcji. Mimo to nie można w tym momencie obiektywnie ocenić, w jakim kierunku pójdzie ten trend w najbliższych latach. Pewne ryzyko rezydualne pozostaje.
Udział Nestlé
Akcja Nestlé posiada numer ISIN CH0038863350. Firma pochodzi ze Szwajcarii i jest dzisiaj jednym z największych producentów żywności na świecie. Jej portfolio produktów obejmuje napoje, produkty mleczne, żywność, słodycze i żywność specjalną, jak również produkty do pielęgnacji zwierząt domowych i leki. Dzisiaj akcja Nestlé jest uważana za bardzo bezpieczną, ponieważ stoi za nią renomowana i międzynarodowo silna firma. Dlatego też portfel akcji wykazuje stabilny trend wzrostowy nawet w trudnych czasach.
Udział Google
Udział Google ma numer ISIN: US02079K1079. Alphabet jest jednym z największych na świecie holdingów, który zarządza kilkoma spółkami zależnymi. Jedną z największych jest wyszukiwarka Google. Na całym świecie Google jest najczęściej używaną wyszukiwarką w sieci, która jest obecnie oferowana w ponad 130 językach. Poza tym istnieją inne produkty związane z Google, które służą wymianie informacji. Rok założycielski datuje się na październik 2015 roku. Od tego czasu nazwa Google została zastąpiona przez Alphabet Group. Miało to na celu umożliwienie samodzielnej pracy działów Google. Udział Google stał się udziałem Alphabet. Inwestorzy potrzebują odpowiedniej fortuny, aby zainwestować w Google. Jedna akcja kosztuje obecnie 1280,49 euro. W bezpośrednim porównaniu z innymi bezpiecznymi akcjami jest to najdroższa inwestycja w wartość.
Udział SAP
Obecnie akcja SAP jest jednym z papierów wartościowych o najsilniejszej reprezentacji w DAX. Dlatego nie powinno go zabraknąć na liście bezpiecznych akcji. W związku z obecnym kryzysem Corony, oczekiwania dotyczące wzrostu sprzedaży o 3 procent musiały zostać obniżone. Tak więc obecnie nie można już wykluczyć spadku zysków. W dłuższej perspektywie jednak grupa nadal spełnia wszystkie warunki związane z bezpieczeństwem inwestycji. SAP ma wysoką kapitalizację rynkową i będzie nadal zaspokajać rosnący popyt na swoje produkty IT. Jeżeli chce Pan zainwestować w akcje, powinien Pan spojrzeć na aktualny wykres. W zasadzie każdy prywatny inwestor może kupić akcje za pośrednictwem brokerów online w porównaniu.
Udział na Facebooku
To jest „zasób słów” grupy na Facebooku o tej samej nazwie. Obecnie sieć ta jest największa na świecie. Facebook generuje większość swoich przychodów poprzez reklamę. Dla reklamodawców istnieje możliwość umieszczania reklam za pośrednictwem Facebooka. W międzyczasie jest on wykorzystywany przez wielu klientów biznesowych. Poza tym, Facebook rozpowszechnia codziennie tysiące różnych informacji. Obecnie wartość akcji wynosi 235,94 USD. Jest to absolutny szczyt od momentu rozpoczęcia handlu akcjami na giełdzie. Kryzys w Coronie ominął również Facebooka. W 2018 r. nastąpił tylko ostrzejszy spadek cen, ale Facebook nadrobił to w 2019 r. podwyżkami. Ci, którzy pozostali przy akcjach nieprzerwanie przez ostatnie lata, nie stracili swoich wkładów. Wartość akcji wzrosła o 697 procent. To jest wysoka dywidenda, która przemawia za bezpieczną akcją.
w 2014 roku Facebook wykupił WhatsApp za 16 miliardów dolarów. To nadal przemawia za stabilnością. Inwestorzy unikają zbyt dużych wahań cen za pomocą aplikacji Facebooka i stawiają na bezpieczeństwo. Kapitalizacja rynkowa wynosi 577,73 mld euro, co obiecuje stabilne bezpieczeństwo finansowe.
Uwaga: Facebook nie wypłaca dywidendy. Mimo to, akcja spełnia wszystkie kryteria akcji bezpiecznych.
Co odróżnia bezpieczne i niebezpieczne akcje?
Bezpieczne akcje to papiery wartościowe, które nie tracą tak łatwo swojej wartości wewnętrznej. Firma jest globalnym graczem o stabilnych wartościach korporacyjnych. W zamian jednak prywatni inwestorzy muszą wydać więcej na papiery wartościowe. Wyjątkiem są krótkoterminowe spadki cen. Tutaj jednak muszą Państwo poczekać na odpowiedni moment, aby kupić akcje. Akcje niezabezpieczone podlegają w porównaniu z nimi dużym wahaniom cenowym. Te inwestycje nie były tak długo na giełdzie. Nawet profesjonalistom trudno jest wtedy przewidzieć rozwój akcji.
Poza tym, inwestycjom o niepewnej wartości brakuje możliwych wartości empirycznych i punktów porównawczych. W przeciwieństwie do tego, nie muszą Państwo trzymać rąk z dala od tych niepewnych akcji. Powinni Państwo w swoim portfolio obserwować co roku przyszły kurs spółki, jak również dywidendę od początku. Zwłaszcza start-upy oferują lukratywne perspektywy inwestowania w interesujące akcje.
Co radzą eksperci dla bezpiecznego handlu akcjami?
Na podstawie wyżej wymienionych parametrów można stosunkowo bezpiecznie ocenić, jak stabilna jest akcja. Przede wszystkim powinni Państwo sami zdecydować, jak ryzykowny powinien być portfel i skład. Następnie proszę zdecydować się na firmę, w którą chcą Państwo zainwestować swoje pieniądze. Proszę podzielić strategię i zdecydować się na szeroko zdywersyfikowane zarządzanie ryzykiem. W najlepszym przypadku portfel składa się z bezpiecznego udziału akcji oraz udziałów w CFD i papierach wartościowych o wyższym ryzyku, ale równie obiecującym potencjale wzrostu.
+++
Czy akcje są bezpieczne podczas kryzysów?
Według aktualnych szacunków Organizacji Narodów Zjednoczonych koronawirus może kosztować gospodarkę światową 2 biliony dolarów amerykańskich. Trudną rzeczą jest nieprzewidywalna sytuacja, w którą wiele krajów wpadło bez przygotowania. Pod koniec lutego DAX spadł o 37 procent w ciągu jednego miesiąca. Ale do czerwca wspiął się z powrotem do 12.435 euro. Tak więc powrót DAX do wartości sprzed kryzysu Corony powinien być tylko kwestią czasu. Tutaj jedna akcja była warta 13.799 euro. W Stanach Zjednoczonych Ameryki wiele S & P jak również NASDAQ spadło o 30 procent z powodu samej Corony. Inwestorzy długoterminowi z reguły nie orientują się na krótkoterminowe wahania cen. W tym przypadku dopiero po kilku latach dokonują bilansu rozwoju akcji.
Dzisiaj prawdopodobnie zakładają, że straty cenowe po jakimś czasie się wyrównają. W oparciu o rozwój MSCI World lub DAX, wartości rosną w długim okresie i przetrwają kryzysy. Na dłuższą metę akcje są rzeczywiście stosunkowo odporne na kryzysy, ale indeksy odgrywają bardziej stabilną rolę w rozwoju wartości.
Jak znaleźć najbezpieczniejsze akcje?
Teraz inwestorzy stoją przed decyzją, która z tych akcji rzeczywiście obiecuje najbezpieczniejszą inwestycję. Dlatego warto przyjrzeć się bliżej i przeanalizować własne inwestycje. Na tej podstawie mogą Państwo również poznać ich szanse i ryzyka w odniesieniu do papierów wartościowych.
Czy zadawali sobie Państwo kiedyś pytanie, dlaczego w ogóle kupuje się bezpieczne akcje? Inwestorzy mają nadzieję na rosnące zyski i stabilne roczne dywidendy w dłuższym okresie czasu. Poza tym mogą Państwo zmniejszyć ryzyko utraty ceny. To sprawia, że na giełdzie panuje dobry nastrój. Jedną z mocnych stron tych bezpiecznych akcji są minimalne wahania cen i kurs, który można przewidzieć. W związku z tym większość prywatnych inwestorów wybiera bezpieczne akcje. Jeżeli szukają Państwo długoterminowej inwestycji w wartość i są zmęczeni niskimi stopami procentowymi oferowanymi przez większość banków, to bezpieczne akcje są właśnie dla Państwa.
Słabe strony: Bezpieczne akcje oznaczają wyższą cenę zakupu
Zauważyli Państwo zapewne, że akcje bezpieczne często kosztują więcej pieniędzy niż akcje niebezpieczne. Można to uzasadnić wysoką wartością przedsiębiorstwa i solidną sprzedażą w ciągu roku. W ten sposób wzrasta wartość akcji. Inwestor musi włożyć więcej kapitału, aby osiągnąć zysk. Akcje o ugruntowanej pozycji mogą być wyceniane tylko jako mało ryzykowne. W większości przypadków akcje przekroczyły już wartość, z której ekstremalnie urosły. Jeżeli inwestują Państwo zawsze w stosunkowo bezpieczne akcje i przedsiębiorstwa, szanse na uzyskanie wysokich zysków są mniejsze.
Żadna akcja nie jest w 100 procentach bezpieczna. Ryzyko szczątkowe zawsze pozostaje. Dlatego u sprawdzonego brokera online zawsze znajdą Państwo bezpieczne akcje w porównaniu z innymi firmami.
Jeżeli chce się Pan wzbogacić na bezpiecznych akcjach, powinien Pan nieco obniżyć swoje standardy. Jednym z największych zabezpieczeń, jakie oferują bezpieczne akcje, jest stabilna inwestycja. W większości przypadków wybierają Państwo inwestycję, która stabilnie rośnie. Powinni Państwo zainwestować pewną część kapitału w bezpieczne akcje. W ten sposób mogą Państwo w każdym przypadku polegać na dużej części portfela i nie ryzykować zbyt wiele.
Czy bezpieczne akcje nie niosą ze sobą żadnego ryzyka?
Nigdy nie można wyeliminować ryzyka w 100 procentach. Nawet firmy, które osiągają najlepsze wyniki nie są odporne na bankructwo. Inwestorzy powinni zawsze być tego świadomi, kiedy decydują się na handel akcjami. Większość brokerów regularnie dostarcza informacji i nowości na rynku. Ci, którzy informują się na wczesnym etapie, podejmują mniejsze ryzyko.
Proszę śledzić nowości i być zawsze na bieżąco. Im wyższe zyski i szanse na zysk rosną, tym bardziej ryzykowna jest inwestycja. Oczywiście, istnieją również różne czynniki ryzyka w zależności od ETF, indeksu i dywidendy. Na przykład już krach może doprowadzić do decydującej zmiany trendów cenowych na rynkach akcji różnych branż.
Czy na podstawie analiz należy się spodziewać wahań cen w gospodarce światowej czy w gospodarce narodowej? Czy przedsiębiorstwo pozycjonuje się wystarczająco szeroko, czy też koncentruje się tylko na jednym sektorze działalności? W tym sensie jest on mniej elastyczny, jeżeli te sektory są dotknięte wahaniami politycznymi i gospodarczymi.
Wyniki analizy SWOT na temat bezpieczeństwa akcji
Jeżeli dana akcja została oceniona jako bezpieczna, to sukces biznesowy wydaje się przewidywalny na podstawie prognoz. Nikt nie może być w 100 procentach pewny co do wyceny akcji i jej wartości. Ryzyka nigdy nie można wykluczyć. Przedsiębiorstwa działają na rynku i są zależne od czynników zewnętrznych. Te wpływy nie zawsze da się przewidzieć. Można jednak powiedzieć, że istnieje większe prawdopodobieństwo, że akcja prawdopodobnie utrzyma swoją wartość w sposób stabilny. Jednocześnie zwiększają się szanse na wyższe zyski w bieżącym i przyszłym roku.
Każdy inwestor powinien podejmować racjonalne decyzje, jeśli chodzi o wycenę i bezpieczną akcję. Tylko wtedy może Pan zdecydować, w które firmy zainwestować. Zasadniczo zdrowy portfel inwestycyjny składa się z mieszanki różnych akcji, polegających na kupnie akcji bezpiecznych i akcji niebezpiecznych o wyższym ryzyku, ale bardziej lukratywnym potencjale wzrostu. Dlatego zaleca się, aby na podstawie opinii ekspertów przeznaczyć do własnego portfela udział 10-15 procent zmiennych akcji.
Który ETF, obligacje czy akcje kupić?
Alternatywą dla akcji są również warte uwagi ETF-y. Są to pasywnie zarządzane fundusze. ETFy śledzą indeksy. Jeżeli inwestują Państwo np. w DAX ETF, to uwzględnione są wszystkie akcje DAX. Jeśli DAX wzrośnie, mogą Państwo zyskać również na akcjach. Jeżeli DAX spada, ma to również wpływ na ETF, w który Państwo inwestują. Do szczególnie dużych indeksów należą niemiecki DAX i MSCI World. Są one związane z wyważonym ryzykiem inwestycyjnym, ponieważ zawierają wiele różnych udziałów w indeksie. Jeżeli ceny w indeksie dla różnych akcji spadają, można to zrekompensować np. poprzez wzrost ceny obligacji. W tym kontekście można założyć, że ETF-y oferują względne bezpieczeństwo na rynkach akcji. Jednak podobnie jak akcje, pozostają one produktami finansowymi będącymi przedmiotem obrotu giełdowego.
