Jak mogę korzystnie inwestować w towary?
Dzięki BNP Paribas i indeksowi ETC inwestorzy uczestniczą we wzroście cen ropy naftowej. EUR Hedged RICI Enhanced Industrial Metals reprezentuje wyniki metali przemysłowych, które obejmują np.
- .
- Tin,
- prowadzić,
- Aluminium lub
- miedź.
W ostatnich latach fundusze inwestycyjne surowców Optinova Metals należały do ścisłej czołówki. Jeśli szukasz taniego dostępu do rynku towarowego, dobrym wyborem jest na przykład ComStage STOXX Europe. Inwestorzy mogą kupować i sprzedawać towary jako kontrakty CFD. Ci, którzy inwestują tylko w kontrakty CFD, powinni zapoznać się z relatywnie wysokim ryzykiem. Na przykład, renomowani brokerzy online zawsze pozostawiają na stronie internetowej informację, że szczególnie małe konta inwestorów tracą pieniądze podczas handlu kontraktami CFD.
.
Jak inwestorzy zyskują na wahaniach cen towarów
.
Zawsze mogą wystąpić wahania cen towarów i inwestycji w towary, na przykład, gdy ceny złota wzrosną o 2 procent lub ceny ropy wzrosną o 3,5 procent. Przyczynę tego stanu rzeczy można znaleźć głównie na Półwyspie Arabskim. Sprawozdania na ten temat regularnie pojawiają się w wiadomościach. Tutaj akcjonariusze i prywatni inwestorzy informują o wzlotach i upadkach na rynku towarowym. Jeśli cena towaru rośnie lub spada, ma to natychmiastowy wpływ na ceny konsumpcyjne.
W rzeczywistości pierwszą rzeczą, jaką zauważają konsumenci i inwestorzy detaliczni, jest wzrost cen ropy. Przyjeżdżają na stację benzynową lub chcą zatankować olej opałowy do ogrzewania, a potem muszą wydać więcej. Inwestycje towarowe mają duży wpływ na akcje i inwestycje towarowe i sięgają do przedsiębiorstw przemysłowych. Dla firmy energochłonnej wzrost cen ropy to trucizna. Kiedy klienci płacą więcej za chleb i bułki w supermarkecie lub dyskoncie, jest to głównie efekt wzrostu na rynkach towarowych. To, co konsumenci postrzegają jako realistyczne i drugorzędne, inwestorzy postrzegają jako powód do inwestowania. Kiedy inwestorzy spekulują na towarach, lukratywne inwestycje towarowe są za nimi. Pozwala to na wykorzystanie cen złota, ropy naftowej lub pszenicy w określonym momencie w przyszłości.
Jakie są najważniejsze towary do inwestowania? 
.
Istnieją rynki, na których handluje się wyłącznie towarami. Inwestorzy prywatni mają możliwość inwestowania w towary poprzez specjalny rachunek papierów wartościowych u wielu brokerów. Zanim jednak zaczniesz przyglądać się rodzajom zleceń, powinieneś określić, w jakie towary chcesz inwestować. Jakie są inwestycje towarowe? Istotne zmiany zachodzą w cenach ropy naftowej, a ponadto ważną rolę odgrywają metale przemysłowe i towary rolne. Do najważniejszych metali szlachetnych w obrocie giełdowym należą srebro i złoto. Ponadto zawierają one metale, które są również odporne na korozję. Pallad i platyna są przedmiotem handlu na całym świecie. Spośród metali szlachetnych i towarów, prywatni inwestorzy wciąż najbardziej dyskutują na temat aktualnych cen złota. Czy warto dziś jeszcze spekulować na cenie złota? W związku z tym należy śledzić rozwój miedzi, cynku i aluminium.
W obliczu globalnych zmian klimatycznych surowce rolne są ważną inwestycją. Oprócz zboża, cukier i pszenica należą do ważnych produktów rolnych, podobnie jak kukurydza, bawełna, kawa i kakao lub sok pomarańczowy. Czy pomyślelibyście, że kawa jest jednym z nich, z międzynarodowym obrotem 20 miliardów dolarów rocznie? Jednak na drugim miejscu pod względem wielkości światowego handlu nadal znajduje się ropa naftowa jako jeden z najważniejszych towarów. Oprócz złota rośnie również znaczenie i zainteresowanie odnawialnymi i zrównoważonymi surowcami, do których należą cukier, drewno, olej roślinny.
Najważniejsze ceny towarów w skrócie
Aby z powodzeniem inwestować w towary, należy znać ceny towarów. Sprawdź trendy cen towarów za pośrednictwem brokera online. Istnieje wiele indeksów towarowych, które z kolei śledzą całe sektory, dalsze informacje i rozwój. Na przykład, S&P GSCI zawiera 24 towary. Są one co roku korygowane zgodnie z wielkością produkcji światowej.
Indeks CRB, Indeks RICI i Indeks Bloomberg należą do obligacji o mniejszym obciążeniu, które obejmują również 36 kontraktów terminowych. Niektóre z nich to legendarne fundusze, które powstały w branży. Pochodzenie, globalny system gospodarczy pozostaje motorem cen, inwestorzy powinni o tym wiedzieć, jeśli chcą inwestować w towary. W przypadku pozytywnych i negatywnych zmian cen surowców w USA lub Chinach może to mieć znaczący wpływ na ceny, podaż i towary przemysłowe. Weź również pod uwagę czynniki zewnętrzne, takie jak pogoda. Długotrwała susza lub niekorzystna pora roku może mieć równie negatywny wpływ na rozwój towarów rolnych.
Nie tylko popyt wpływa na wzrost cen towarów. W niektórych przypadkach producenci lub dostawcy mogą odkładać na później i nie reagować bezpośrednio. Ryzyko i moce produkcyjne mają zatem wpływ na kształtowanie się cen. Jeśli na przykład wzrośnie popyt na metal przemysłowy, taki jak miedź, może to w długim lub średnim okresie spowodować wzrost produkcji tego surowca w kopalniach miedzi. W międzyczasie może upłynąć wiele lat. W rezultacie powrót cen metali do dawnego poziomu i podaży może zająć kilka lat.
Podobnie jak w przypadku towarów rolnych, nie jest możliwe ustalenie poziomu cen i podaży towarów w górę w krótkim okresie czasu. Jeśli dochodzi do zmian popytu lub podaży, prowadzi to do większych wahań cen towarów. Inwestorzy mogą z tego czerpać zyski w przyszłości.
Jak inwestorzy mogą inwestować w towary?
.
Giełda towarowych kontraktów terminowych
Giełda kontraktów terminowych na towary pozwala inwestorom handlować towarami w określonym momencie w przyszłości. Można tu nie tylko handlować towarami rolnymi lub produktami rolnymi, ale nawet spekulować na zwierzętach gospodarskich. W przypadku kontaktów na towarowej giełdzie terminowej terminy dostaw, ilość i jakość są przyporządkowane do standardu. To jest prawdziwa dostawa towarów. W związku z tym inwestorzy prywatni nigdy nie handlują na tej giełdzie. To nie byłoby praktyczne.
.
Akcje surowcowe
.
Jeśli inwestorzy nie inwestują bezpośrednio w towary, ale w spółkę, kupują akcje. Obligacje są przeznaczone do natychmiastowej lub średnioterminowej produkcji. Na przykład, spójrz na największe korporacje w branży, aby inwestować swoje pieniądze z zyskiem. Rio Tinto jest firmą numer 2 na świecie. W firmie pracuje 50 000 osób. To sprawia, że jest to prawdziwy blue chip na giełdzie. Jeśli chcesz handlować akcjami towarowymi, musisz mieć depozyt akcji albo u brokera, albo w swoim banku domowym, jak również w banku bezpośrednim. Nie możesz iść na giełdę i samemu kupić akcje. Spójrz na porównanie brokerów, a znajdziesz specjalistów, którzy oferują rachunki papierów wartościowych do handlu towarami. Licytujesz udziały w złocie, srebrze, ropie, gazie lub towarach rolnych i czerpiesz zyski z lukratywnego rozwoju firm.
Jak handlować towarami poprzez CFD?
Jeśli chcesz czerpać zyski z wyników kukurydzy, złota lub ropy, możesz kupić CFD na towary. Dzięki temu możesz uczestniczyć w rozwoju cen towarów. Nie jesteś jednak właścicielem towaru. Jeśli inwestorzy są spekulacyjni, mogą korzystać z dźwigni finansowej podczas handlu kontraktami CFD na towary. Na przykład, jeśli cena ropy wzrośnie o 1 procent, a Ty zastosowałeś dźwignię 30, oznacza to dla Ciebie wzrost o 30 procent. Oczywiście, można również uczestniczyć 1 do 1. Jednakże, należy być świadomym ryzyka związanego z handlem CFD. Zwłaszcza, gdy korzystasz z dźwigni finansowej, ryzyko utraty Twojego udziału lub kapitału całkowicie wzrasta.
Od czasu regulacji prawnych UE, stan konta inwestorów jest jednak bezpieczny. Tak więc przy handlu CFD na towarach możesz stracić tylko saldo rachunku bieżącego, ale nigdy nie możesz zaciągnąć długu. Zasadniczo inwestycje CFD w towary nadają się tylko dla doświadczonych inwestorów, którzy dokładnie wiedzą, jak będzie kształtować się wartość w następnym roku i dla traderów, którzy są zaznajomieni z branżą. Wszystko inne jest zbyt spekulacyjne, a ryzyko utraty całego kapitału wzrasta.
.
Świadectwa towarowe
Dzięki certyfikatom prywatni inwestorzy inwestują w złoto i srebro, kawę i pallad. Certyfikaty towarowe przynoszą zdecydowaną przewagę: Certyfikaty działają w zasadzie tak samo jak akcje. Można je kupować i sprzedawać za pośrednictwem rachunku papierów wartościowych. Banki, w których pobierają Państwo certyfikaty, mają określone godziny handlu, które mieszczą się między 8:00 a 22:00. W tych godzinach masz do dyspozycji stałe ceny sprzedaży i kupna towarów. Certyfikaty pozwalają inwestorowi wyeliminować ryzyko w towarach. W większości przypadków certyfikaty podawane są w dolarach. Tak więc oprócz ryzyka związanego z obligacjami należy uwzględnić ryzyko walutowe związane z euro i spadkiem cen.
Świadectwo towarowe jest dłużnym papierem wartościowym. Jeśli bank, który imitował certyfikat, zbankrutuje, obligacja ta jest bezwartościowa. Nie ma już znaczenia, jak wysoka była wartość, którą zainwestowałeś w towar. Punktem wyjścia dla gorszej reputacji było amerykańskie bankructwo Lehman Brothers w 2008 roku, dlatego zawsze należy zwracać uwagę na ryzyko i zabezpieczenia banków. W międzyczasie istnieją certyfikaty towarowe dla decydujących sektorów, którymi można stosunkowo korzystnie handlować za pomocą dźwigni finansowej.
Inwestycje towarowe wywodzą się z kontraktów terminowych, które mają ograniczony czas trwania. Kiedy kontrakt wygasa, inwestorzy muszą zastąpić go nowym. Może dojść do straty kroczącej, jeśli nowe umowy są dla inwestora bardziej kosztowne niż stare. Jim Rogers jest legendą na rynku akcji. On próbował użyć indeksów RICI, aby ustawić te same straty kroczące w dół. Inwestujesz w obligacje. Są to umowy z maksymalnym kroczącym zyskiem. Nawet w długoterminowej kalkulacji typu „back-of-the-envelope”, strategia ta osiągnęła znaczącą przewagę nad konkurencją.
.
Fundusze towarowe, ETCs i ETFs
.
Ci, którzy chcą postawić na wzrost cen towarów, inwestują w ETC lub ETF. ETC to skrót od Exchange Traded Commodities (towary będące przedmiotem obrotu giełdowego). Są one szczególną formą certyfikatów. W najlepszym przypadku inwestorzy korzystają z obligacji wieczystych, które z kolei śledzą rozwój sytuacji rynkowej i ceny. BNP Paribas oferuje dwa warianty ETC dla traderów, którzy chcą uczestniczyć we wzroście cen ropy Brent Crude Oil. Dzięki RICI Enhanced Brent Oil masz udział we wzroście cen ropy naftowej. Ponieważ BNP ETC nie jest zabezpieczony walutowo, akcje te oferują możliwości i ryzyko.
Indeks RICI zabezpieczony przed ryzykiem kursowym jest wariantem zabezpieczonym przed ryzykiem kursowym. Inwestorzy uczestniczą we wzroście cen ropy Brent. Kurs walutowy jest codziennie neutralizowany, co ma ograniczyć ryzyko niepożądanego rozwoju sytuacji walutowej. Według Profi-Trader, ta forma zabezpieczenia jest znacznie tańsza. Opłaty wynoszą od 3 do 4 procent. Za opłatę za zarządzanie w ETC płacisz 1,20 procent rocznie. W tym sensie inwestorzy płacą w rzeczywistości tylko 0,20 procent więcej za indeks RICI EUR Hedged niż za niepewną obligację. Równie opłacalne jest inwestowanie w indeksowe ETC. Tutaj nacisk kładziony jest na rozwój postaci. Opłata za zarządzanie wynosi 1,2 procent rocznie dla różnych kontraktów terminowych.
.
ETFS – tanie inwestowanie w surowce
Ale nie tylko ETC są warte uwagi, jeśli chodzi o udziały w towarach. W porównaniu z funduszami, ETF nie posiada aktywnego menedżera funduszu. Plany oszczędnościowe automatycznie podążają za predefiniowanym indeksem. Rezygnując z aktywnego zarządzania funduszem, masz możliwość wejścia w ETF-y po niskich kosztach. Sprawdź wskaźnik kosztów całkowitych dla akcji towarowych, który wielu oferentów oblicza jako wartość procentową i oferuje Ci zwięzły przegląd trendów i rozwoju.
Obecnie wybór towarowych funduszy inwestycyjnych jest ogromny. Z przeszłości do czołówki należą takie fundusze jak Optinova Metals and Materials. Inni inwestorzy korzystają z możliwości pośredniego inwestowania w ETC, takie jak towary rolne i metale. RobecoSAM Smart Materials, na przykład, stał się atrakcją pod względem wyników giełdowych. Fundusz ten inwestuje globalnie w technologie, produkty, usługi i firmy zajmujące się efektywnym energetycznie wydobyciem surowców i ich recyklingiem na materiały alternatywne. Ten zrównoważony rozwój w zakresie surowców ma pozytywny wpływ na wartość obligacji. W tym momencie staje się jasne, że zrównoważony i ekologicznie efektywny handel będzie miał miejsce w przyszłości. Popyt na te towary będzie nadal rósł.
Lit jest również ekscytującą inwestycją na przyszłość. Stosuje się go w medycynie oraz w bateriach do aparatów cyfrowych, smartfonów i laptopów. Prawie żaden pojazd elektryczny nie może obejść się bez tego surowca. Jednak lit od wielu lat jest pewnym tematem na giełdzie, tak że ceny niektórych firm są zazwyczaj daleko poza zasięgiem inwestycji prywatnych inwestorów. Ci, którzy handlują litem, muszą wnieść na giełdę odpowiednio duży kapitał. W zależności od trendu cenowego, nadal można uzyskać dobre zyski i ceny wejścia.
Należy pamiętać, że przy zakupie funduszy inwestycyjnych i ETF płaci się zazwyczaj 5-procentową opłatę wstępną (front-end load). Fundusze te należy wykorzystywać do długoterminowych inwestycji, w przeciwnym razie opłaty będą zbyt wysokie. W zależności od oferty brokera, do dyspozycji inwestorów jest ponad 15.000 różnych funduszy, a niektóre z nich dostępne są bez obciążenia wstępnego. Istnieją banki i brokerzy, którzy oferują swoim inwestorom plan oszczędnościowy ETF. Tutaj inwestują Państwo w fundusze towarowe na zrównoważonych zmianach towarów na rynku światowym. Ponownie, należy powiedzieć, że zwrot zależy od popytu i podaży.
.
Jaka jest specyfika inwestycji towarowych?
W cenach towarów większość kieruje się kontraktami terminowymi, które mają się pojawić w najbliższym czasie. W związku z tym, obligacje rolują pozycję aż do momentu tuż przed terminem zapadalności w następnym terminie zapadalności kontraktu futures. Jeśli chcesz bezpiecznie inwestować swoje pieniądze w towary w długim okresie czasu, powinieneś spojrzeć na krzywą kontraktów terminowych. Tutaj można zobaczyć, jak duży jest efekt zwijania na towarach i cenie. W przypadku kontraktów CFD i produktów lewarowanych bez ustalenia czasu, emitenci dostosowują ceny wykonania proporcjonalnie. Jeśli chodzi o Twoje pieniądze, koszty rolowania w cenie wykonania mogą wzrosnąć dla produktów z długą dźwignią. W przypadku wzrostu cen metali szlachetnych, cena wykonania długich produktów z dźwignią spadnie w zamian.
CFD i produkty lewarowane, które mają określony czas pozostały do końca kontraktu są wyłączone. Mogą to być zarówno certyfikaty, jak i poręczenia. Cena obligacji w metalach szlachetnych zależy od daty emisji. CFD i koszty transakcji rolowanych, jednakże, są oparte na terminie zapadalności. W razie wątpliwości zawsze pytaj emitenta przed zawarciem transakcji o dokładną cenę wykonania. Korekty mogą być zawsze dokonywane w odniesieniu do pieniędzy i metali szlachetnych CFD.
.
Przykładowy scenariusz kupna i sprzedaży towarów
.
Czy to ETF, CFD, certyfikaty czy obligacje: Zaczynając od krzywej futures, można śledzić ruchy cen metali szlachetnych. Załóżmy przez chwilę, że jako inwestor posiadasz certyfikat na pewien towar. Kontrakt marcowy miał cenę 50 USD, więc wystawca bazowego kontraktu terminowego zapadającego w czerwcu może zrolować ten certyfikat po cenie 55 USD. Koszty rolki wynoszą np. 5 dolarów amerykańskich, jeśli sprzedaż obligacji metali szlachetnych odbywa się po powyższej cenie. Brokerzy przekazują inwestorom wskaźnik subskrypcji z pewnymi korektami. Tylko poprzez redukcję możliwe jest utrzymanie wartości certyfikatów na możliwie stałym poziomie. Poprzez te efektywne dostosowania dostawcy starają się utrzymać swoje ceny na jak najniższym poziomie, aby przekonać do siebie jeszcze więcej inwestorów.
Teraz może się zdarzyć, na przykład, że cena break-even dla inwestora jest w wyższym przedziale po transakcji rolowania. Aby czerpać zyski z pieniędzy, krzywa forward musi rzeczywiście osiągnąć prognozowane ceny w przyszłości. Aby wynik inwestycyjny dla towarów był neutralny, potrzebny jest 10-procentowy wzrost cen. Jeśli scenariusz krzywej forward nie zrealizuje się i czerwcowe kontrakty futures pozostaną na poziomie np. 50 USD, inwestor ponosi stratę. Jeśli handel będzie kontynuowany, straty mogą się zwiększać im bardziej się obracasz. Należy pamiętać, że w przypadku inwestycji w towary możliwa jest również całkowita strata.
PODSUMOWANIE: Teraz może się zdarzyć, że inwestor posiada certyfikat na towar. Cena kontraktu w marcu, na przykład, wynosi 50 USD. W terminie zapadalności w czerwcu wynosi 45 USD. Daje to kroczący zwrot z inwestycji w wysokości 5 USD. Brokerzy ponownie wprowadzają korekty do współczynników referencyjnych w celu utrzymania wartości na jak najbardziej stałym poziomie. Należy zawsze mieć świadomość, że istnieją odchylenia, których nawet profesjonaliści nie są w stanie przewidzieć. W tym miejscu należy pamiętać, że jest to przykładowe obliczenie, ale można je przenieść na inne kontakty zgodnie z życzeniem.
Żaden dostawca nie może dać Państwu 100-procentowej pewności lub gwarancji, np. w przypadku rozwoju CFD, ETF lub ETC. Tylko rynek określa cenę towaru, po której trader handluje metalami szlachetnymi i trwałymi towarami na giełdzie. Kto wcześniej dokładnie poinformuje się o właściwościach i prognozach na przyszłość towaru, ten może zainwestować w odpowiednie obligacje u dostawcy i zyskać na dłuższą metę. Polega to na handlu z szeroko zdywersyfikowanym ryzykiem. Nigdy nie należy stawiać wszystkich swoich aktywów na jedną firmę lub towar. Wielu specjalistów radzi, aby umieścić swoje pieniądze w towarach i w ten sposób rozłożyć swój portfel tak szeroko, jak to możliwe w portfelu akcji.
Podsumowanie – Jak inwestować swoje pieniądze w towary
.
Przy zakupie wiele aspektów odgrywa decydującą rolę. Inwestorzy powinni zawsze o tym pamiętać, niezależnie od tego, czy handlują kontraktami terminowymi, ETF-ami, ETC czy CFD. Oprócz miedzi do najbardziej popularnych metali szlachetnych należą zrównoważone i innowacyjne surowce, takie jak lit. W przyszłości, handlowcy powinni skupić się na zrównoważonych aspektach towarów, takich jak inwestycje w towary. Upewnij się, że korzystasz z wyspecjalizowanego brokera, który ma w swoim portfolio pożądane towary. Decydującą rolę odgrywają opłaty i godziny, w których trader dokonuje transakcji. Jeśli inwestujesz długoterminowo, masz możliwość zrekompensowania sobie wszelkich wahań cen. Zasadniczo, długoterminowa i krótkoterminowa wartość towarów, jak również zwrot opiera się na podaży i popycie. Przed zainwestowaniem swoich pieniędzy należy dokładnie zapoznać się z wartością i przyszłością akcji towarowych.
