In Rohstoffe investieren

Wie kann ich lukrativ investieren in Rohstoffe?

Mit BNP Paribas und den Index ETC partizipieren die Anleger an den steigenden Ölpreisen. Der EUR Hedged RICI Enhanced Industrial Metals steht für die Entwicklung der Industriemetalle, zu denen zum Beispiel

• Zinn,
• Blei,
• Aluminium oder
• Kupfer gehören.

In den letzten Jahren gehörten Investment Fonds der Rohstoffe von Optinova Metals zu den Top Performern. Suchen Sie nach einem kostengünstigen Zugang zum Rohstoffmarkt, bietet sich zum Beispiel die ComStage STOXX Europe an. Anleger können Rohstoffe als CFD kaufen und verkaufen. Wer nur in die CFDs investiert, sollte sich mit dem relativ hohen Risiko vertraut machen. So lassen die seriösen online Broker immer den Hinweis auf der Webseite zurück, dass gerade Kleinanlegerkonten Geld verlieren beim CFD Handel.

Wie Anleger von Preisschwankungen der Rohstoffe profitieren

Es können sich immer Schwankungen in den Rohstoffpreisen und Rohstoffinvestments ergeben, wenn zum Beispiel der Goldpreis um 2 Prozent zunimmt oder die Ölpreise um 3,5 Prozent nach oben gehen. Die Ursache dafür ist zumeist auf der arabischen Halbinsel zu finden. Meldungen dazu gibt es regelmäßig in den Nachrichten. Hier berichten die Aktionäre und Privatanleger von den Hochs und den Tiefs, die sich am Rohstoffmarkt ergeben. Steigt oder sinkt der Rohstoffpreis, wirkt sich das unmittelbar auf die Verbraucherpreise aus.

Eigentlich merken die Verbraucher und Privatanleger als erstes einen Anstieg der Ölpreise. Sie kommen an der Zapfsäule an oder wollen Heizöl für Ihre Heizung tanken und müssen dann mehr ausgeben. Die Rohstoffinvestments wirken sich maßgeblich auf die Aktien und Rohstoffinvestments aus und gehen auf Industrie-Unternehmen zurück. Für ein energieintensives Unternehmen ist ein steigender Ölpreis Gift. Wenn die Kunden im Supermarkt oder Discounter mehr für Brot und Brötchen bezahlen, sind das zumeist die Auswirkungen, die durch einen Anstieg an den Rohstoffmärkten bedingt sind. Was die Verbraucher als realistisch und zweitrangig empfinden, das ist für die Anleger ein Grund für ein Investments. Wenn Anleger in Rohstoffe spekulieren, stehen dahinter lukrative Rohstoff Investments. Damit können Sie sich für einen Zeitpunkt in der Zukunft die Preise von Gold, Öl oder Weizen zu Nutze machen.

Was sind die wichtigsten Rohstoffe für Investments?

Es gibt Märkte, an denen Sie ausschließlich mit Rohstoffen handeln. Privatanleger haben über ein spezielles Wertpapierdepot bei vielen Brokern die Möglichkeit, in Rohstoffe zu investieren. Bevor Sie sich aber mit den Orderarten auseinandersetzen, sollten Sie feststellen in welche Rohstoffe Sie investieren wollen. Was sind die Rohstoff Investments? Es gibt wichtige Entwicklungen beim Ölpreis und darüber hinaus spielen die Industriemetalle und die Agrarrohstoffe eine wichtige Rolle. Zu den wesentlichen Edelmetallen beim Aktienhandel gehören Silber und Gold. Darüber hinaus zählen dazu Metalle, die ebenfalls korrosionsbeständig sind. Weltweit werden Palladium und Platin gehandelt. Privatanleger diskutieren unter den Edelmetallen und Rohstoffen immer noch am meisten über die aktuellen Goldpreise. Lohnt es sich heute noch auf einen Goldpreis zu spekulieren? Angesichts dessen sollten Sie die Entwicklung von Kupfer, Zink und Aluminium im Blick behalten.

Angesichts des weltweiten Klimawandels sind Agrarrohstoffe eine wichtige Anlage. Neben Getreide gehören Zucker und Weizen zu den wichtigen Agrarprodukten ebenso wie Mais, Baumwolle, Kaffee und Kakao oder Orangensaft. Hätten Sie vielleicht gedacht, dass Kaffee dabei ist und auf ein internationales Volumen von 20 Milliarden US-Dollar im Jahr kommt? Das zweithöchste weltweite Handelsvolumen hat aber immer noch Erdöl als einer der wichtigsten Rohstoffe. Neben Gold steigt auch die Bedeutung und das Interesse an nachwachsenden und nachhaltigem Rohstoffen, zu denen Zucker, Holz, Pflanzenöl gehören.

Die wichtigsten Rohstoffpreise auf einen Blick

Um erfolgreich in Rohstoffe zu investieren, sollten Sie die Rohstoffpreise kennen. Rufen Sie über den online Broker die Entwicklungen der Rohstoffpreise ab. Es gibt zahlreiche Rohstoff Indizes, die wiederum ganze Sektoren, weitere Informationen und Entwicklungen abbilden. Zum Beispiel sind im S&P GSCI 24 Rohstoffe enthalten. Diese werden jedes Jahr in Orientierung an der weltweiten Produktionsmenge neu angepasst.

Der CRB Index, der RICI Index und der Bloomberg Index gehören zu den weniger belasteten Anleihen, zu denen auch 36 Futures gehören. Es handelt sich zum Teil um legendäre Fonds, die in der Branche gegründet worden. Im Ursprung bleibt das globale Wirtschaftssystem ein Treiber für die Preise, das sollten die Anleger wissen, wenn sie in Rohstoffe investieren wollen. Ergeben sich positive und negative Entwicklungen in den Rohstoffpreisen in den USA oder in China, kann sich das erheblich auf die Preise, das Angebot und auf die Industrierohstoffe auswirken. Berücksichtigen Sie auch die äußeren Faktoren, wie zum Beispiel das Wetter. Eine lang anhaltende Dürre oder ein ungünstige Saison kann sich auf die Entwicklung der Agrarrohstoffe ebenso negativ auswirken.

Nicht nur die Nachfrage treibt die Preise der Rohstoffe nach oben. Zum Teil können die Produzenten oder Lieferanten versetzt und nicht direkt reagieren. Die Risiken und Kapazitäten wirken sich demnach auf die Preis-Entwicklung aus. Kommt es zum Beispiel bei einem Industriemetall wie Kupfer zu einer anziehende Nachfrage, kann dies langfristig oder mittelfristig die Produktion des Rohstoffs in den Kupferminen nach oben treiben. In der Zwischenzeit können viele Jahre vergehen. Das kann dazu führen, dass die Metallpreise erst nach einigen Jahren zu Ihrem alten Niveau und Angebot zurückkehren.

Ebenso bei den Agrarrohstoffen ist es nicht möglich, kurzfristig das Preisniveau und das Rohstoff-Angebot nach oben zu setzen. Ergeben sich Veränderungen bei der Nachfrage oder beim Angebot, führt das bei den Rohstoffen zu größeren Preis-Ausschlägen. Davon können dann die Investoren in Zukunft profitieren.

Wie können Anleger in Rohstoffe investieren?

Warenterminbörse

Die Warenterminbörse ermöglicht es Anlegern, Ihre Waren zu einem Zeitpunkt in der Zukunft zu handeln. Sie können hier nicht nur Agrarrohstoffe oder Erzeugnisse der Landwirtschaft handeln, sondern sogar auf Nutztiere zu spekulieren. Bei den Kontakten an der Warenterminbörse sind die Liefertermine, die Menge und die Qualität einem Standard zugeordnet. Hierbei handelt es um eine echte Lieferung der Rohstoffe. Das führt dazu, dass Privatanleger niemals an dieser Börse in den Handel einsteigen. Das wäre nicht praktikabel.

Rohstoffaktien

Investieren die Anleger nicht direkt in die Rohstoffe, sondern in ein Unternehmen, kaufen Sie Aktien. Die Anleihen sind auf unmittelbare oder mittelfristige Produktionen ausgelegt. Werfen Sie beispielsweise einen Blick auf die größten Konzerne einer Branche, um ihr Geld gewinnbringend anzulegen. Rio Tinto ist weltweit gesehen die Nummer 2, wenn es um ein Unternehmen geht. Es arbeiten 50.000 Mitarbeiter für die Firma. Das macht sie zu einem echten Bluechip auf dem Aktienmarkt. Wollen Sie mit Rohstoff Aktien handeln, benötigen Sie ein Aktiendepot entweder bei einem Broker oder bei Ihrer Hausbank sowie bei einer Direktbank. Sie selbst können nicht an die Börse gehen und die Aktien erwerben. Werfen Sie einen Blick auf den Broker Vergleich, dann finden Sie die Spezialisten, die Wertpapierdepots für den Handel mit Rohstoffen anbieten. Sie bieten auf Gold, Silber, Erdöl, Gas oder Agrarrohstoffe Aktien und profitieren von den lukrativen Entwicklungen der Unternehmen.

Wie Sie Rohstoffe via CFD handeln?

Wollen Sie von der Wertentwicklung von Mais, Gold oder Öl profitieren, können Sie Rohstoffe CFD erwerben. Damit partizipieren Sie an der Entwicklung der Rohstoffpreise. Sie besitzen die Rohstoffe allerdings nicht. Sind die Anleger spekulativ eingestellt, können Sie einen Hebel beim CFD Handel mit Rohstoffen einsetzen. Sollte Ölpreis zum Beispiel um 1 Prozent ansteigen und haben Sie einen Hebel mit 30 eingesetzt, bedeutet das für Sie einen Anstieg um 30 Prozent. Natürlich können Sie auch 1 zu 1 partizipieren. Beachten Sie aber die Risiken, die beim CFD Handel entstehen. Gerade wenn Sie einen Hebel einsetzen, steigt das Risiko, den Einsatz beziehungsweise das Kapital vollständig zu verlieren.

Seit einer gesetzlichen Regulierung der EU, ist der Kontostand der Anleger allerdings sicher. So können Sie immer nur den aktuellen Kontostand beim CFD Handel mit Rohstoffen verlieren, aber niemals Schulden machen. Grundsätzlich eignen sich CFD Investitionen in Rohstoffe nur für erfahrene Anleger, die genau wissen, wie sich die Wert Entwicklung im nächsten Jahr darstellt und für Trader, die sich in der Branche auskennen. Alles andere ist zu spekulativ und das Risiko steigt, das gesamte Kapital zu verlieren.

Rohstoff-Zertifikate

Mit Zertifikaten investieren Privatanleger in Gold und Silber, Kaffee und Palladium. Die Rohstoff-Zertifikate bringen einen entscheidenden Vorteil mit: Im Prinzip funktionieren die Zertifikate identisch zu den Aktien. Sie können diese über ein Depot kaufen und verkaufen. Die Banken, von denen Sie die Zertifikate übernehmen, haben bestimmte Handelszeiten, die zwischen 8:00 Uhr und 22:00 Uhr liegen. Ihnen stehen in der Zeit permanente Verkaufs- und Ankaufskurse an Rohstoffen zur Verfügung. Durch die Zertifikate kann ein Anleger das Risiko bei den Rohstoffen eliminieren. In den meisten Fällen notieren die Zertifikate in Dollar. Sie müssen also neben dem Risiko der Anleihe das Währungsrisiko zum Euro und fallende Kurse mit einberechnen.

Ein Rohstoff-Zertifikat ist eine Schuldverschreibung. Wenn die Bank, die das Zertifikat imitiert hat, pleite geht, ist es diese Anleihe wertlos. Dabei spielt es nicht mehr immer eine Rolle, wie hoch der Wert war, den Sie in die Rohstoffe investiert haben. Ausgangspunkt für den schlechteren Ruf war die US-Pleite der Bank Lehman Brothers aus dem Jahr 2008. Sie sollten also immer auf das Risiko und die Banken Sicherheiten achten. Mittlerweile gibt es Rohstoffzertifikate für die bestimmenden Branchen, die sich mit einem Hebel relativ lukrativ handeln lassen.

Die Rohstoffinvestments gehen auf die Futures-Kontrakte zurück, die mit einer begrenzten Laufzeit einhergehen. Läuft ein Kontrakt aus, müssen die Anleger diesen gegen einen neuen ersetzen. Es kann zu einem Rollverlust kommen, wenn die neuen Kontrakte für den Anleger kostspieliger sind, als die alten. Jim Rogers ist eine Legende an der Börse. Er hatte versucht über einen RICI-Indizes eben diese Rollverluste nach unten zu setzen. Sie investieren in Anleihen. Das sind Kontrakte mit einer maximalen Rollrendite. Selbst über eine langjährige Rückrechnung erzielte diese Strategie eine deutliche Out-Performance.

 

Rohsroff-Fonds, ETCs und ETFs

Wer auf steigende Rohstoffnotierungen setzen möchte, investiert in ETCs oder ETFs. Die ETCs stehen für die Exchange Traded Commodities. Es handelt sich hierbei um eine Sonderform der Zertifikate. Im besten Fall profitieren die Anleger von den unbefristeten Schuldverschreibungen, die wiederum die Entwicklungen am Markt und die Preise abbilden. BNP Paribas bietet zwei ETC-Varianten, für Trader die an den steigenden Preisen der Brent Crude Oil teilhaben wollen. Mit dem RICI Enhanced Brent Öl partizipieren Sie an dem steigenden Ölpreis. Da der BNP ETC nicht währungsbesichert ist, bieten die Aktien Chancen und Risiken.

Der EUR Hedged RICI Index ist eine währungsbesicherte Variante. Die Anleder partizipieren an einem steigenden Brent Crude Oil-Preis. Täglich wird der Wechselkurs neutralisiert, das soll das Risiko einer unerwünschten Währungsentwicklung nach unten setzen. Laut Profi-Trader ist diese Form der Absicherung viel günstiger. Die Gebühren liegen bei 3 bis 4 Prozent. Für das Verwaltungsentgelt bei den ETC zahlen Sie 1,20 Prozent im Jahr. In diesem Sinne zahlen die Anleger bei dem EUR Hedged RICI Index eigentlich nur 0,20 Prozent mehr als bei der unsicheren Anleihe. Ebenso lohnt die Investitionen in einen Index ETC. Hier geht der Blick auf die Entwicklung der Zahlen. Das Verwaltungsentgelt liegt für die verschiedenen Terminkontrakte bei 1,2 Prozent pro Jahr.

ETFS – günstig in Rohstoffe investieren

Aber nicht nur die ETCs lohnen sich in Bezug auf die Rohstoff-Aktien. Ihnen stehen auch ETFs für die Rohstoffe zur Verfügung.Im Vergleich zu den Fonds wird bei einem ETF kein Fondsmanager aktiv. Die Sparpläne folgen automatisch einem vorher festgelegten Index. Durch den Verzicht auf das aktive Fondsmanagement haben Sie die Möglichkeit, kostengünstig in die ETFs einzusteigen. Rufen Sie für die Rohstoff-Aktien die Gesamtkostenquote ab, die viele Anbieter in Prozent berechnen und Ihnen einen kompakten Überblick über die Trends und Entwicklungen bieten.

Derzeit ist die Auswahl an Rohstoff-Investmentfonds enorm groß. Aus der Vergangenheit gehören Fonds, wie zum Beispiel Optinova Metals and Materials, zu den Top Aktien. Andere Anleger nehmen die Möglichkeit war, in ETCs wie Agrarrohstoffe und Metalle indirekt zu investieren. RobecoSAM Smart Materials hat sich z.B. zu einem Highlight entwickelt, was die Kursentwicklung an der Börse anbelangt. Dieser Fonds investiert global gesehen in Technologien, Produkte, Services und Unternehmen, die sich dem energieeffizienten Abbau der Rohstoffe und der Rückführung in alternative Materialien widmen. Diese Nachhaltigkeit in punkto Rohstoffe wirkt sich positiv auf den Wert der Anleihen aus. An dieser Stelle wird deutlich, dass in Zukunft nachhaltig und umwelteffizient gehandelt wird. Die Nachfrage nach diesen Rohstoffen wird auch weiterhin steigen.

Lithium bildet ebenso ein spannendes Investment der Zukunft. Es findet in der Medizin Verwendung und in Batterien für Digitalkameras, Smartphones und Laptops. Kaum ein Elektrofahrzeug kommt ohne den Rohstoff aus. Allerdings ist Lithium schon seit vielen Jahren ein bestimmtes Thema an der Börse, sodass die Kurse von einigen Unternehmen für die Investitionen der Privatanleger zumeist weit enteilt sind. Wer Lithium handelt, muss ein entsprechend hohes Kapital mit an die Börse bringen. Je nach Kursverlauf bieten sich hier bei dem Anbieter immer noch gute Rendite und Einstiegspreise.

Bedenken Sie, dass Sie beim Kauf der Investment Fonds und ETFs zumeist einen Ausgabeaufschlag in Höhe von 5 Prozent bezahlen. Sie sollten die Fonds für das langfristige Investment nutzen, andernfalls fallen die Gebühren zu hoch aus. Je nach Angebot des Brokers sind über 15.000 verschiedene Fonds für die Anleger im Angebot und einige davon auch ohne Ausgabeaufschlag. Es gibt einige Banken und Broker, die ihren Anlegern einen ETF Sparplan anbieten. Hier investieren Sie in Rohstofffonds auf die nachhaltige Veränderung von Rohstoffen auf dem globalen Markt. Auch hier sei gesagt, dass die Rendite von der Nachfrage und dem Angebot abhängt.

Was sind die Besonderheiten der Rohstoff-Investments?

In der Preisbildung bei den Rohstoffen orientieren sich die meisten an den Futures, die als nächstes fällig sind. Demnach rollen die Anleihen die Position bis kurz vor der Fälligkeit zum nächsten Fälligkeitsdatum der Futures aus. Wollen Sie Ihr Geld langfristig und sicher in Rohstoffe investieren, sollten Sie einen Blick auf die Terminkurve werfen. Hier erkennen Sie, wie groß der Rolleffekt sich auf die Rohstoffe und den Preis auswirkt. Bei den CFDs und den Hebelprodukten ohne ein zeitliche Festsetzung passen die Emittenten die Basispreise im Verhältnis an. Es kann in Bezug auf Ihr Geld dazu kommen, dass die Rollkosten im Basispreis bei den Long Hebelprodukten ansteigen. Kommt es zu Rollgewinnen für die Edelmetalle sinkt im Gegenzug der Basis-Preis der Long Hebelprodukte.

Ausgenommen sind die CFDs und Hebelprodukte, die eine feste Restlaufzeit haben. Dazu können einige Zertifikate ebenso gehören wie Optionsscheine. Der Preis für die Anleihen in Edelmetalle ist abhängig vom Ausgabetag. CFDs und die Kosten für die Rolltransaktionen orientieren sich allerdings an der Fälligkeit. Im Zweifelsfall sollten Sie immer den Emittenten fragen, bevor die Transaktion zu dem exakten Basispreis ansteht. Anpassungen in Bezug auf das Geld und die CFDs der Edelmetalle lassen sich immer vornehmen.

Ein Beispiel Szenario für Rohstoff-Kauf und Verkauf

Ob ETFs, CFDs, Zertifikate oder Anleihen: Ausgehend von einer Terminkurve können Sie die Bewegung der Preise der Edelmetalle nachvollziehen. Gehen Sie einmal davon aus, dass Sie als Anleger ein Zertifikat auf einen bestimmten Rohstoff besitzen. Der März-Kontrakt hatte einen Preis von 50 US-Dollar, demnach kann der Emittent für den zu Grunde liegenden Futures-Kontrakt mit der Fälligkeit im Juni dieses Zertifikat zu 55 US-Dollar ausrollen. Die Rollkosten dafür betragen beispielsweise 5 US-Dollar, wenn der Verkauf der Anleihen der Edelmetalle zu dem oben genannten Preis stattfindet. Broker geben das Bezugsverhältnis an die Anleger mit einigen Anpassungen weiter. Erst durch eine Herabsetzung ist es möglich, die Werte der Zertifikate möglichst konstant zu halten. Durch diese effizienten Anpassungen versuchen die Anbieter, ihre Preise möglichst niedrig zu halten, um noch mehr Anleger für sich zu überzeugen.

Nun kann es beispielsweise der Fall sein, dass der Break-even-Kurs für den Anleger nach der Rolltransaktionen im höheren Bereich angesiedelt ist. Um aus dem Geld Gewinne zu erzielen, muss die Terminkurve die projizierten Preise in der Zukunft tatsächlich erreichen. Um das Ergebnis der Anlagen für die Rohstoffe neutral zu halten, wird ein Anstieg der Kurse um 10 Prozent benötigt. Wenn das Szenario für die Terminkurve nicht eintritt und die Futures für den Juni bei beispielsweise 50 USD bleiben, hat der Anleger einen Verlust gemacht. Wenn weiter gehandelt wird, können die Verluste weiter ansteigen je öfter Sie rollen. Bedenken Sie, dass auch bei den Rohstoffinvestments ein Totalverlust möglich ist.

FAZIT: Nun kann es möglich sein, dass der Anleger auf einen Rohstoff ein Zertifikat hält. Der Preis von dem Kontrakt liegt im März bei beispielsweise 50 USD. Zur Fälligkeit im Juni liegt er bei 45 USD. Daraus ergeben sich Rollerträge von 5 US-Dollar. Die Broker nehmen wiederum Anpassungen vor, was die Bezugsverhältnisse anbelangt, um die Werte möglichst konstant zu halten. Dabei sollten Sie immer darauf achten, das es Abweichungen gibt, die selbst Profis nicht vorhersehen. Bedenken Sie in diesem Bereich, dass es sich um eine Beispielrechnung handelt, die sich aber beliebig auf andere Kontakte übertragen lässt.

Kein Anbieter kann Ihnen eine 100-prozentige Sicherheit oder Zusicherung geben, z.B. wenn es um die Entwicklung der CFDs, ETFs oder ETCs geht. Einzig und allein der Markt bestimmt den Preis des Rohstoffs, zu dem ein Trader an der Börse die Edelmetalle und die nachhaltigen Rohstoffe handelt. Wer sich vorher umfassend zu den Eigenschaften und der Zukunftsprognose des Rohstoffs informiert, kann beim Anbieter in die passenden Anleihen investieren und auf lange Sicht profitieren. Dabei wird mit einem breit gestreuten Risiko gehandelt. Sie sollten niemals all Ihr Vermögen auf ein Unternehmen oder einen Rohstoff setzen. Viele Profis raten, Ihr Geld in die Rohstoffe zu und damit das eigene Portfolio bei einem Aktiendepot möglichst breit zu streuen.

Zusammenfassung – Wie Sie Ihr Geld in Rohstoffe investieren

Beim Kauf spielen viele Aspekte eine ausschlaggebende Rolle. Das sollten Anleger immer bedenken, egal ob sie Futures, ETFs, ETCs oder CFDs handeln. Zu den beliebtesten Edelmetallen gehören neben Kupfer auch nachhaltige und innovative Rohstoffe wie Lithium. In der Zukunft sollten die Trader vor allen Dingen auf den nachhaltigen Aspekte des Rohstoff setzen ,wie z.b. Rohstoffinvestments. Setzen Sie unbedingt auf einen spezialisierten Broker, der in seinem Portfolio die gewünschten Rohstoffe führt. Dabei spielen die Gebühren und die Zeiten, zu denen ein Trader handelt, eine ausschlaggebende Rolle. Wer auf lange Sicht investiert, hat die Möglichkeiten eventuelle Kursschwankungen auszugleichen. Grundsätzlich basiert der langfristige und kurzfristige Wert der Rohstoffe sowie die Rendite auf Angebot und Nachfrage. Informieren Sie sich vorher umfassend über den Wert und die Zukunft der Rohstoff Aktien, bevor Sie Ihr Geld investieren.